يمكّن نظام مراقبة البنوك البنك المركزي السعودي (ساما) من ترخيص البنوك والإشراف عليها، ويحدد توقعات الاحتراز والسلوك للمؤسسات القائمة على الودائع. يفهم خزانة الشركات إجراءات فتح الحساب ومكافحة غسل الأموال والعقوبات التي تطبقها البنوك. مؤسسات الدفع التقنية تخضع لأنظمة ذات صلة منفصلة.